© All Rights Reserved.
paritet.group
paritet.group
Мани менеджмент – краеугольный камень успеха на Forex
24 сентября 2020
Что такое мани менеджмент?
Название термина происходит от английских слов «money» и «management», что дословно переводится как «управление деньгами», но может также использоваться понятие «управление капиталом». Это самое главное на рынке Forex, потому что от того, как трейдер умеет применять правила мани менеджмента, зависит его личный успех.
Если для эксперимента пригласить двух начинающих участников рынка и позволить им торговать по самой эффективной стратегии, то они в конечном итоге потеряют все средства на своем счету. В исследовательских целях можно попросить их открывать противоположные позиции, но даже это не спасет их от потерь. А в том случае, если на их месте будут сидеть опытные трейдеры, результаты будут совершенно иными, потому что они сумеют извлечь прибыль, даже несмотря на то, что их действия будут противоречить друг другу. Разница между первыми участниками рынками и вторыми, имеющими больше опыта, заключается в умении управлять своими денежными средствами.
Мани менеджмент можно сравнить с правильным питанием. Каждый из нас прекрасно понимает, что оно необходимо для поддержания здоровья, укрепления иммунитета и сохранения молодости. Но чаще всего это понимание не находит отражения в реальной жизни, потому что правильное питание отнимает много времени и сил: нужно высчитывать необходимое количество белков, жиров и углеводов, выбирать подходящие продукты, следить за своим состоянием и изменять меню в соответствии с его изменениями. То же и в мани менеджменте: участники рынка должны постоянно проводить расчеты, чтобы определить оптимальный размер ставки, от них требуется строгий контроль своих позиций и умение изменять условия в процессе торговли. Это утомительный процесс, к которому часто не хочется приступать, однако без него торговля не будет «здоровой».
Важно также принимать свои потери, понимать, что они являются неотъемлемой частью трейдинга. Участнику рынка, как правило, сложно восстановиться после определенного процента потерь, однако умение с ними мириться играет решающую роль в долгосрочной перспективе торговли.
Если для эксперимента пригласить двух начинающих участников рынка и позволить им торговать по самой эффективной стратегии, то они в конечном итоге потеряют все средства на своем счету. В исследовательских целях можно попросить их открывать противоположные позиции, но даже это не спасет их от потерь. А в том случае, если на их месте будут сидеть опытные трейдеры, результаты будут совершенно иными, потому что они сумеют извлечь прибыль, даже несмотря на то, что их действия будут противоречить друг другу. Разница между первыми участниками рынками и вторыми, имеющими больше опыта, заключается в умении управлять своими денежными средствами.
Мани менеджмент можно сравнить с правильным питанием. Каждый из нас прекрасно понимает, что оно необходимо для поддержания здоровья, укрепления иммунитета и сохранения молодости. Но чаще всего это понимание не находит отражения в реальной жизни, потому что правильное питание отнимает много времени и сил: нужно высчитывать необходимое количество белков, жиров и углеводов, выбирать подходящие продукты, следить за своим состоянием и изменять меню в соответствии с его изменениями. То же и в мани менеджменте: участники рынка должны постоянно проводить расчеты, чтобы определить оптимальный размер ставки, от них требуется строгий контроль своих позиций и умение изменять условия в процессе торговли. Это утомительный процесс, к которому часто не хочется приступать, однако без него торговля не будет «здоровой».
Важно также принимать свои потери, понимать, что они являются неотъемлемой частью трейдинга. Участнику рынка, как правило, сложно восстановиться после определенного процента потерь, однако умение с ними мириться играет решающую роль в долгосрочной перспективе торговли.
Миф о крупном выигрыше
Большинство трейдеров мечтает о том, чтобы с помощью одной-единственной сделки заработать огромную сумму и навсегда покинуть рынок, потому что у него больше не будет потребности в торговле. Многие уверены в том, что это возможно, потому что нередки истории о том, как тому или иному везунчику удается провернуть сделку, обеспечивающую всю его оставшуюся жизнь.
К сожалению, мало кто задумывается о том, что такие истории успеха почти никогда не связаны с везением: трейдеру требуется обработать невероятные объемы информации и применить свои знания в мани менеджменте, чтобы позволить себе рискнуть и получить все, о чем он и не мечтал.
Чаще всего участники рынка совершают один большой проигрыш и навсегда уходят с рынка по той причине, что теряют весь свой капитал. Книги о трейдинге содержат немало историй о том, как в результате одной ошибки теряется вся прибыль, заработанная за несколько лет. Серия неудачных сделок, влекущих за собой лишь убытки, является, как правило, следствием небрежного отношения к управлению капиталом. Участник рынка, стремясь найти тот самый крупный выигрыш, торгует без жестких стопов и усреднения позиции в тех случаях, когда цена начинает двигаться против него.
К сожалению, мало кто задумывается о том, что такие истории успеха почти никогда не связаны с везением: трейдеру требуется обработать невероятные объемы информации и применить свои знания в мани менеджменте, чтобы позволить себе рискнуть и получить все, о чем он и не мечтал.
Чаще всего участники рынка совершают один большой проигрыш и навсегда уходят с рынка по той причине, что теряют весь свой капитал. Книги о трейдинге содержат немало историй о том, как в результате одной ошибки теряется вся прибыль, заработанная за несколько лет. Серия неудачных сделок, влекущих за собой лишь убытки, является, как правило, следствием небрежного отношения к управлению капиталом. Участник рынка, стремясь найти тот самый крупный выигрыш, торгует без жестких стопов и усреднения позиции в тех случаях, когда цена начинает двигаться против него.
Какой суммой можно рисковать?
Первое правило мани менеджмента – расстановка «stop loss», они помогают контролировать риски и избежать вероятности больших убытков. На вопрос о том, каким процентом от прибыли можно рисковать, автор книги «Биржевые маги» приводит такие слова трейдера Ларри Хайта: «Нельзя рисковать более чем 1% от всех своих средств. Это не зависит от того, какую стратегию вы выбираете и какие инструменты используете. Лично я всегда беру только 1% и очень спокойно отношусь к любой сделке». Это очень мудрый совет, потому что даже при череде из 15 неудачных сделок у трейдера все равно останется 85% капитала.
Совет Ларри Хайта можно немного изменить для начинающих участников рынка. Берите сумму, потеря которой не повлияет на вашу жизнь, а затем уменьшите ее в пять раз, потому что в начале пути можно допустить много ошибок.
Хотя правила мани менеджмента очень строги и справедливы, соблюдают их очень немногие. Необходимость придерживаться четко сформулированных принципов появляется только тогда, когда трейдер сталкивается с крупными потерями, то есть получает весьма жесткий урок. Чтобы он не был последним, опытные участники рынка рекомендуют тем, кто только начинает свой путь на Forex, иметь при себе небольшой капитал, потеря которого не сможет выбить трейдера с рынка навсегда.
Совет Ларри Хайта можно немного изменить для начинающих участников рынка. Берите сумму, потеря которой не повлияет на вашу жизнь, а затем уменьшите ее в пять раз, потому что в начале пути можно допустить много ошибок.
Хотя правила мани менеджмента очень строги и справедливы, соблюдают их очень немногие. Необходимость придерживаться четко сформулированных принципов появляется только тогда, когда трейдер сталкивается с крупными потерями, то есть получает весьма жесткий урок. Чтобы он не был последним, опытные участники рынка рекомендуют тем, кто только начинает свой путь на Forex, иметь при себе небольшой капитал, потеря которого не сможет выбить трейдера с рынка навсегда.
Две стратегии мани менеджмента
Существует два варианта управления своими средствами, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы. Ни один из них не является лучше другого, выбор стратегии полностью зависит от типа личности трейдера, его стиля торговли и готовности к той или иной ситуации на рынке.
Можно устанавливать частые «stop loss» небольшого размера, позволяющие получить прибыль с нескольких крупных сделок. Преимущество стратегии заключается в том, что участник рынка получает удовлетворение, получая большую прибыль, но в то же время испытывает боль, столкнувшись с потерями.
Приверженцы другой стратегии поступают ровным счетом наоборот – они ставят нечастые, но большие «stop loss», надеясь на небольшую, но постоянную прибыль. Это приятный момент, однако этот вариант несет риск редких, но очень крупных убытков. Нередко случается такое, что участник рынка теряет всю прибыль, заработанную им за довольно большой период времени.
Опытные трейдеры могут совмещать оба варианта, потому что Forex дает такую возможность, причем не требуя при этом дополнительных затрат.
Можно устанавливать частые «stop loss» небольшого размера, позволяющие получить прибыль с нескольких крупных сделок. Преимущество стратегии заключается в том, что участник рынка получает удовлетворение, получая большую прибыль, но в то же время испытывает боль, столкнувшись с потерями.
Приверженцы другой стратегии поступают ровным счетом наоборот – они ставят нечастые, но большие «stop loss», надеясь на небольшую, но постоянную прибыль. Это приятный момент, однако этот вариант несет риск редких, но очень крупных убытков. Нередко случается такое, что участник рынка теряет всю прибыль, заработанную им за довольно большой период времени.
Опытные трейдеры могут совмещать оба варианта, потому что Forex дает такую возможность, причем не требуя при этом дополнительных затрат.
Типы «stop loss»
Вне зависимости от выбранной стратегии трейдеру приходится расставлять стопы, которые могут отличаться друг от друга.
Первый вид – это расчет «stop loss» на основе размера депозита. Оптимальным считается риск, равный 2% всех средств на счету участника рынка. Некоторые утверждают, что этот порог может доходить до 5%, но здесь всегда существует вероятность потерять половину своего капитала при 10 неудачных сделках.
Второй тип – это использование данных графика. Инструменты технического анализа позволяют выявить множество вариантов для установки предположительного «stop loss». Они опираются на различные сигналы индикаторов и учитывают все нюансы графика, чтобы размер стопа был оптимальным. Такой тип может быть совмещен с правилами вычисления размера по балансу депозита.
Третий вид выявляется на основе волатильности. При его использовании учитывается не график движения цены, а ее волатильность, то есть изменчивость. Когда она сильно колеблется, участник рынка должен выбрать такой размер «stop loss», чтобы не затрагивать диапазон колебаний, потому что в таком случае стоп может быть выбит.
Самый нестандартный тип «stop loss» – по маржин-коллу. Рынок Forex активен круглые сутки, поэтому компьютеры брокеров имеют возможность закрывать позиции трейдера сразу же после получения маржин-колла. С одной стороны, это плюс, потому что такое действие защищает участника рынка от ухода в минус, то есть его баланс никогда не будет отрицательным. Существенный недостаток заключается в том, что нужно быть готовым к полной потере всего капитала, а это не очень эффективно для торговли.
Первый вид – это расчет «stop loss» на основе размера депозита. Оптимальным считается риск, равный 2% всех средств на счету участника рынка. Некоторые утверждают, что этот порог может доходить до 5%, но здесь всегда существует вероятность потерять половину своего капитала при 10 неудачных сделках.
Второй тип – это использование данных графика. Инструменты технического анализа позволяют выявить множество вариантов для установки предположительного «stop loss». Они опираются на различные сигналы индикаторов и учитывают все нюансы графика, чтобы размер стопа был оптимальным. Такой тип может быть совмещен с правилами вычисления размера по балансу депозита.
Третий вид выявляется на основе волатильности. При его использовании учитывается не график движения цены, а ее волатильность, то есть изменчивость. Когда она сильно колеблется, участник рынка должен выбрать такой размер «stop loss», чтобы не затрагивать диапазон колебаний, потому что в таком случае стоп может быть выбит.
Самый нестандартный тип «stop loss» – по маржин-коллу. Рынок Forex активен круглые сутки, поэтому компьютеры брокеров имеют возможность закрывать позиции трейдера сразу же после получения маржин-колла. С одной стороны, это плюс, потому что такое действие защищает участника рынка от ухода в минус, то есть его баланс никогда не будет отрицательным. Существенный недостаток заключается в том, что нужно быть готовым к полной потере всего капитала, а это не очень эффективно для торговли.
Выводы
Искусство управлять собственным капиталом обладает набором строгих правил, но оно может быть таким же гибким, как и сам рынок Forex. Разнообразие способов сохранить свой депозит позволяет выбрать наиболее подходящий вариант и грамотно рассчитывать размер позиции – только так можно оставаться в торговле и продвигаться к успеху.
24 сентября / 2020