12 вариантов альтернативных инвестиций

Почему же такие инвестиции считаются именно альтернативными? Есть ли в них что-то экзотичное? Нет, это абсолютно такие же по своей цели вложения денежных средств, как и стандартные. Просто их выделяют в отдельную категорию, потому что они имеют главное отличие: отсутствие зависимости от акций и облигаций. Ниже вы увидите все альтернативные инвестиции, которыми профессиональные инвесторы диверсифицируют свой портфель. Конечно, там будут и классические и менее приземленные варианты – всё многообразие заработка с помощью вложения денег.

Хеджевые фонды – это разновидность фондов, которые собирают деньги вкладчиков с целью приумножения их первоначального капитала. Хедж-фонды – это те же ПИФы с разницей в том, что первые располагают более широким ассортиментом инвестиционных инструментов. В том числе, они могут использовать кредитное плечо. Кредитное плечо – это услуга от брокерской компании, благодаря которой инвестор может использовать в разы больше капитала, чем есть на его счете.

Плюсы хедж-фондов:

• Хеджевые фонды обладают обширными возможностями в плане инвестиционных инструментов;
  
• Данные фонды предлагают своим пайщикам высокий уровень доходов;
  
• Менеджерами хедж-фондов зачастую являются профессионалы высочайшего уровня;
  
• Хеджевые фонды организуют свою работу таким образом, что не пересекаются с общими рынками.

Минусы хедж-фондов:

• Помимо высоких доходов, деятельность таких фондов сопровождается рисками действительно крупных убытков из-за использования кредитного плеча;
  
• Большинство хеджевых фондов имеют интервальный или закрытый тип, что делает вывод средств из них в любой момент невозможным;
  
• В хедж-фонды могут инвестировать только квалифицированные инвесторы;
  
• Эти фонды имеют высокий стартовый порог.
  

Драгоценные металлы – это надежный долгосрочный способ вложения денег. Приобрести драгметаллы можно в банке. Приобрести можно золото, серебро, медь, палладий и другие металлы разными способами: открыть обезличенный металлический счет, купить монеты или слитки.

Плюсы драгметаллов:

• Вложения в драгоценные металлы уберегут ваш капитал от негативного влияния инфляции;
  
• Драгоценные металлы – это консервативный способ инвестирования денег, который выбирают множество людей.

Минусы драгметаллов:

• Драгоценные металлы обладают низким уровнем доходности;
  
• На плечи инвестора, вложившего деньги в драгметаллы, ложатся налоги (НДС и НДФЛ).
  

Фьючерсы – это ценная бумага, заявляющая о сделке по купле и продаже определенного актива в будущем периоде. Зачастую этот инструмент инвестирования используется с целью хеджирования своих предыдущих вложений.

Плюсы фьючерсов:

• Часто выполняют роль страховщика других инвестиций;
  
• Оборачиваются на рынке, обладающем высокой ликвидностью;

Минусы фьючерсов:

• Используются в качестве спекулятивных инвестиций;
  
• Фьючерсы имеют высокий риск получить больше убытков, чем профита в результате инвестирования в них.
  

К сырью относятся различные продукты, например, древесина, соя, нефть, пшеница и другое. Сырье можно приобрести самостоятельно в натуральном виде или инвестировать деньги в фонды, работающие с ними.

Плюсы инвестирования в сырье:

• Возможность получения высокой доходности;
  
• Покупку таких материалов и продуктов можно использовать в качестве сохранения своего капитала от инфляции;
  
• В отличие от остальных объектов инвестирования сырье диверсифицируется;

Минусы сырья:

• Этот альтернативный способ инвестирования связан с высокими рисками, вызванными внутренней политикой страны, курсом национальной валюты и прочими факторами;
  

Недвижимость – это земля, дома и другое недвижимое имущество. Стать владельцем недвижимости можно различными способами: инвестор может приобрести ее самолично или вложить деньги в инвестиционные трасты.

Плюсы недвижимости:

• Один из вариантов пассивного заработка с помощью недвижимого имущества – это сдача его в аренду;
  
• Недвижимость в высокой степени оберегает вложенный в нее капитал от пагубного влияния инфляции;

Минусы недвижимости:

• Некоторые виды недвижимого имущества имеют свойство неожиданно падать в цене;
  
• Недвижимость обладает низким уровнем ликвидности.
  

Краудфандинговые платформы – это сайты, на которых вкладчики объединяются с целью решения определенной задачи: инвестирования в стартап. Главной положительной стороной этого альтернативного способа вложения денежных средств является возможность получения сверхприбыли в будущем (если стартап окупит себя и окажется действительно перспективным, пользующимся спросом проектом). Также преимущество краудфандинга заключается в возможности для любого желающего поучаствовать в жизни начинающей свою деятельность компании.

К недостаткам краудфандинга относят высокие риски потери всего вложенного капитала. Пользоваться этим альтернативным способом инвестирования следует только опытным вкладчикам, желательно обладающих обширными знаниями в области инвестируемого стартапа. Следует отметить, что по данным журнала Forbes более 50% стартапов либо не запускаются вовсе, либо становятся банкротами.

Венчурные фонды можно назвать передовым вариантом краудфандинговых платформ. Функции управляющих данных фондов заключаются в объединении денежных средств инвесторов и вложении их в стартапы.

Основная положительная черта венчурных фондов – это возможность получения высокой прибыли в будущем. Но возможно это только в случае, когда проект окупит все деньги, вложенные в него, будет масштабироваться и набирать новых клиентов не за счет дополнительных крупных порций инвестиций, а благодаря своей полезности и популярности.

В случае успеха, помимо большого денежного вознаграждения и высокой должности в компании, инвестор получает колоссальное удовлетворение от участия в проекте, который может влиять на жизни людей. Т.к. венчурные проекты должны нести в себе именно новаторскую, инновационную идею, в случае удачи они действительно оказывают влияние на мир (взять, например, автомобили Tesla или платформу Amazon).

Также дополнительным преимуществом венчурных фондов является распределение вложенных инвесторами средств по различным проектам, что приводит к распределению рисков. Однако риски полной потери инвестируемой суммы денег настолько высоки, что эта диверсификация не защищает капитал вкладчиков в необходимой мере.

Частные акции отличаются от классических тем, что первые не размещаются на публичных фондовых рынках. Это альтернативный способ инвестирования, который может быть интересен вкладчикам, желающим поучаствовать в жизни совершенно новой компании.


Преимуществом владения частным акционерным капиталом является возможность получения высокого дохода в будущем. Особенной удачей будет, если компания, в которую инвестор вложил свой капитал, станет популярной после IPO (первых публичных продаж акций).


К недостаткам частных акций относятся два основных момента: во-первых, как и любое другое инвестирование в новую организацию, покупка таких ценных бумаг связана с высокими рисками, а во-вторых, для успешной реализации инвестиций может потребоваться продолжительное количество времени и большой объем вложенного капитала.

Искусство может быть не только украшением интерьера, но и отличным пассивным заработком. К этому альтернативному варианту вложений относятся не только картины, но и фотографии, скульптуры, ювелирные украшения и прочее. Эти предметы объединяет притяжение внимания общества и рост стоимости в долгосрочной перспективе.

Инвесторы, выбирающие этот способ вложения капитала, являются знатоками и ценителями искусства, т.к. вынуждены быть постоянными наблюдателями различных выставок, аукционов и галерей. Если учитывать срок отдачи подобных инвестиций (от 5 лет), нужно действительно любить предметы искусства и восхищаться ими.

Покупку предметов искусства можно вести на двух фронтах: приобретать произведения знаменитых авторов (эти инвестиции считаются "голубыми фишками", т. к. их "эмитентами" являются надежные и стабильные в своей популярности создатели) или искать рождающихся звезд, чей талант приведет их от безвестности до баснословных ценников за работы.

Этот альтернативный вариант инвестирования включает в себя коллекционные куклы, конструкторы LEGO и видеоигры. Стоимость игрушек, которые вызывают интерес инвесторов, зависит от множества факторов. Например, в случае коллекционных кукол это их материал (фарфор оценивается выше остальных вариантов), известность автора или фабрики и редкость.

Актуальность одежды в современном мире завершается каждый сезон, но это не относится к предметам гардероба, ценным для инвесторов. Наиболее ликвидными являются вещи, не имеющие размера (сумки, шарфы и очки).

На стоимость предмета гардероба влияет множество факторов: возраст (чтобы вещь была не просто поношенной, а коллекционной, ей должно быть не менее 10 лет), состояние (для того, чтобы сберечь качество своей инвестиции, вкладчики ответственно подходят к условиям ее хранения) и эксклюзивность (вещь, выпущенная большим тиражом, будет в разы дешевле, чем предмет из разряда ограниченного выпуска).

Автографы знаменитостей в роли альтернативной инвестиции показывают доходность на уровне 10% годовых. Первоначальной "охотой" за автографом занимаются фанаты знаменитого человека, которые затем могут выставить свой трофей на таких площадках, как Авито или eBay. Инвесторам перед покупкой автографа следует проверять его на подлинность. Сделать это можно с помощью графологических экспертиз. Такая проверка обойдется вкладчику в 10 тыс. рублей.

Цена автографа зависит от личности подписавшего (чем больший вклад в историю внес человек, тем дороже), количества подписей (автограф, содержащий в себе подписи нескольких знаменитых личностей, имеет более высокую цену), возраста автографа (старая подпись стоит в разы дороже современной) и редкости.

Все перечисленные варианты альтернативных инвестиций в основном имеют долгосрочный характер. Многие из них зависят от интереса инвестора к тем или иным областям. Но не стоит забывать, что главная цель вложения капитала - это доходность. Альтернативные инвестиции зачастую имеют слишком высокие риски потери крупных денежных сумм или окупаются предельно долгое время.

Если вы хотите пассивно зарабатывать уже сейчас, лучше обратить внимание на другие варианты инвестирования, например, торговлю на финансовых рынках. Обратившись в компанию Паритет, вы сможете бесплатно попробовать свои силы в трейдинге с помощью торговых роботов. Они совершат все сделки за вас в полностью автоматизированном режиме.

Для заработка до 23% в месяц вам нужно только установить торгового робота на свой компьютер и запустить его. Оставьте заявку на сайте Паритет и получите подробную консультацию по нейроботам!